個(gè)人外匯合規(guī)管理建議業(yè)務(wù): 1。完善銀行外匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督考核辦法，進(jìn)一步加強(qiáng)銀行外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性，將個(gè)人陳述售匯-2/的合規(guī)性和系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入的準(zhǔn)確性納入銀行的日常監(jiān)管考核，督促銀行明確責(zé)任，減少甚至杜絕個(gè)人陳述售匯。
1、今年2007中國(guó)最新的外匯管理 措施有哪些?
中國(guó)人民在全國(guó)外匯管理工作會(huì)議上銀行國(guó)家外匯管理局副局長(zhǎng)兼日常局長(zhǎng)胡曉煉在會(huì)議上表示，2007年將努力促進(jìn)國(guó)際收支基本平衡，以實(shí)現(xiàn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。根據(jù)規(guī)劃，2007年外匯管理將抓好四項(xiàng)重點(diǎn)工作:一是進(jìn)一步深化外匯管理體制改革。重點(diǎn)是繼續(xù)有序放寬企業(yè)和個(gè)人持有和使用外匯的限制，加快外匯市場(chǎng)發(fā)展，為金融產(chǎn)品創(chuàng)新創(chuàng)造更加寬松的政策環(huán)境，擴(kuò)大外匯市場(chǎng)產(chǎn)品，進(jìn)一步完善人民幣匯率形成機(jī)制，加強(qiáng)外匯儲(chǔ)備管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，積極探索和拓展外匯儲(chǔ)備使用渠道和方式。
重點(diǎn)是逐步放寬對(duì)機(jī)構(gòu)和個(gè)人對(duì)外金融投資規(guī)模和品種的限制，努力在擴(kuò)大對(duì)外金融投資方面取得新進(jìn)展。同時(shí)，進(jìn)一步完善境外直接投資外匯管理，繼續(xù)大力支持企業(yè)“走出去”。三是加強(qiáng)對(duì)跨境短期資本流動(dòng)特別是投機(jī)資本的有效監(jiān)控。重點(diǎn)是完善外債管理，嚴(yán)格控制外債過(guò)快增長(zhǎng)，繼續(xù)實(shí)施和鞏固貿(mào)易結(jié)匯、個(gè)人外匯、外資進(jìn)入房地產(chǎn)等三大調(diào)控政策，加強(qiáng)貿(mào)易信貸等資本流入管理，嚴(yán)格監(jiān)控異常資本流入。
2、遠(yuǎn)期結(jié) 售匯是怎樣操作的?
o1。申請(qǐng)遠(yuǎn)期結(jié)匯的客戶售匯-2/應(yīng)在中國(guó)開(kāi)立相關(guān)賬戶銀行。氧氣。簽訂長(zhǎng)期和解協(xié)議/售匯。辦理遠(yuǎn)期結(jié)匯售匯-2/的客戶需與中國(guó)銀行簽訂《遠(yuǎn)期結(jié)匯總協(xié)議》一式兩份，雙方各執(zhí)一份。O3。委托審計(jì)?？蛻羯暾?qǐng)辦理遠(yuǎn)期結(jié)匯售匯 -2/時(shí)，需要填寫(xiě)遠(yuǎn)期結(jié)匯委托書(shū)/售匯，同時(shí)根據(jù)結(jié)匯情況提交至中國(guó)銀行、-0/。中國(guó)銀行查委托書(shū)及相關(guān)文件。
O4。交易完成。中國(guó)銀行確認(rèn)客戶委托有效后，客戶支付相應(yīng)保證金或扣除相應(yīng)授信額度；交易成交后，中國(guó)銀行將向客戶出具“遠(yuǎn)期結(jié)匯/售匯交易確認(rèn)書(shū)”。O5。到期日審查和交付。到期日:中國(guó)銀行根據(jù)結(jié)匯相關(guān)規(guī)定、售匯及外匯收付管理，審核客戶提交的有效憑證和/或商業(yè)單據(jù)并與客戶辦理交割。O6。擴(kuò)展。因合理原因未能按時(shí)交貨的客戶可以申請(qǐng)延期。
3、對(duì)于個(gè)人外匯 業(yè)務(wù)的合規(guī)管理有哪些意見(jiàn)和建議
您對(duì)個(gè)人外匯的合規(guī)管理有什么意見(jiàn)和建議業(yè)務(wù)？1.完善銀行外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管考核措施，進(jìn)一步加強(qiáng)銀行外匯/12344的監(jiān)管。將個(gè)人陳述售匯-2/的合規(guī)性和系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入的準(zhǔn)確性納入銀行的日常監(jiān)管和考核中，督促銀行明確責(zé)任，減少甚至杜絕個(gè)人陳述售匯。2.銀行應(yīng)加強(qiáng)和完善符合自身特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系-0 業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查，并與目標(biāo)績(jī)效薪酬掛鉤，嚴(yán)格考核相關(guān)人員的操作情況業(yè)務(wù)。
4、個(gè)人外匯 業(yè)務(wù)的合規(guī)管理哪些建議建議:1。完善銀行外匯業(yè)務(wù)監(jiān)督考核措施，進(jìn)一步加強(qiáng)銀行外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查。將個(gè)人陳述售匯-2/的合規(guī)性和系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入的準(zhǔn)確性納入銀行的日常監(jiān)管考核，督促銀行明確責(zé)任，減少甚至杜絕個(gè)人陳述售匯。2.銀行應(yīng)加強(qiáng)和完善符合自身特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系-0 業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查，并與目標(biāo)績(jī)效薪酬掛鉤，嚴(yán)格考核相關(guān)人員的操作情況業(yè)務(wù)。
第一，“個(gè)人節(jié)點(diǎn)售匯系統(tǒng)”與銀行 業(yè)務(wù)系統(tǒng)連接，不僅可以減少銀行手工錄入的錯(cuò)誤信息，防止遺漏人員的發(fā)生，還可以實(shí)時(shí)監(jiān)控個(gè)人結(jié)匯超限的情況。二是在個(gè)人對(duì)賬單售匯系統(tǒng)中增加了對(duì)賬單的統(tǒng)計(jì)分析功能，可以根據(jù)不同的管理需求進(jìn)行查詢和匯總。三是完善累計(jì)結(jié)算金額預(yù)警和銀行結(jié)算流水查詢監(jiān)管功能，將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管從單筆大額結(jié)算監(jiān)管拓展到每筆超限結(jié)算業(yè)務(wù)的監(jiān)管和所有結(jié)算流水的篩選分析，確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有效性和及時(shí)性。
5、如何通過(guò)工商 銀行辦理結(jié) 售匯?個(gè)人客戶可通過(guò)工行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理的賬戶售匯 業(yè)務(wù)幣種包括美元、HKD、日元、歐元、英鎊、澳元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、DKK、挪威克朗、SEK、澳門元、新西蘭元和新西蘭元。菲律賓比索、越南盾、南非蘭特、巴基斯坦盧比、巴西雷亞爾、印度尼西亞盧比、波蘭茲羅提、土耳其里拉、沙特里亞爾、阿聯(lián)酋迪拉姆、匈牙利福林、墨西哥比索等。(部分幣種售匯 業(yè)務(wù)的現(xiàn)金或現(xiàn)金余額以各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際開(kāi)業(yè)情況為準(zhǔn))。
6、如何貫徹落實(shí) 銀行外匯 業(yè)務(wù)展業(yè)原則和規(guī)范1、銀行Handling售匯業(yè)務(wù)實(shí)施“展業(yè)三原則”的必要性(1)“認(rèn)識(shí)你的客戶，了解業(yè)務(wù)并進(jìn)行盡職調(diào)查”是國(guó)際銀行管理外匯業(yè)務(wù)遵守會(huì)展原則是必然趨勢(shì)。“展三原則”不是外匯局對(duì)銀行的要求，而是銀行的基本要求，也是的國(guó)際需求。銀行展原則的應(yīng)用并沒(méi)有停留在原則的表面，而是從相關(guān)的定義、實(shí)施、審查措施、銀行內(nèi)部控制、外部執(zhí)法等角度對(duì)銀行展原則給出了許多具體的內(nèi)容和明確的要求。
7、什么是 銀行結(jié) 售匯制指國(guó)家外匯管理局關(guān)于企業(yè)在銀行或售匯 業(yè)務(wù)結(jié)匯的一些規(guī)定。這是為民銀行保持人民幣幣值穩(wěn)定措施，即企業(yè)出口后獲得外匯，只能持有一小部分，但如果要用外匯，比如進(jìn)口時(shí)，需要從銀行購(gòu)匯。居民也可以持有一些外匯。最近為了緩解人民幣升值壓力，提高了個(gè)人外匯持有額度。1.結(jié)匯:簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是把外幣換成人民幣。規(guī)定每人每天最多可結(jié)匯1萬(wàn)美元或等值外幣，每月累計(jì)不得超過(guò)5萬(wàn)元，否則需要到外管局審批。
8、外匯指定 銀行辦理結(jié)匯、 售匯 業(yè)務(wù)管理暫行辦法第一章總則第一條規(guī)定銀行辦理結(jié)匯、售匯-2/，明確規(guī)定銀行自行結(jié)匯售匯。第二條中國(guó)人民銀行銀行(以下簡(jiǎn)稱人民銀行銀行)及其分支機(jī)構(gòu)和國(guó)家外匯管理局(以下簡(jiǎn)稱外匯局)及其分支機(jī)構(gòu)指定外匯銀行結(jié)匯、售匯。其中結(jié)匯售匯-2/的市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出由人民銀行會(huì)同外匯局審批，日常監(jiān)管結(jié)匯售匯-2/。
9、外匯指定 銀行辦理結(jié)匯、 售匯 業(yè)務(wù)管理暫行辦法的第二章結(jié)匯、 售匯 業(yè)務(wù)...第十二條符合下列條件的金融機(jī)構(gòu)，可以申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)匯業(yè)務(wù)，-0 業(yè)務(wù):(一)經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，取得金融業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)資格。(二)有完善的內(nèi)部管理規(guī)章制度，主要包括:結(jié)匯，售匯 業(yè)務(wù)操作規(guī)則；2.結(jié)匯，售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表系統(tǒng)；3.Node 售匯周轉(zhuǎn)頭寸管理系統(tǒng)；4.結(jié)匯，售匯單證管理系統(tǒng)；5.獨(dú)立結(jié)匯、售匯會(huì)計(jì)科目及核算方法等。(三)具有經(jīng)外匯局培訓(xùn)并經(jīng)外匯局考核合格的相關(guān)人員業(yè)務(wù)。
(五)具備進(jìn)出口報(bào)關(guān)電子賬戶實(shí)時(shí)查詢、國(guó)際收支結(jié)匯統(tǒng)計(jì)申報(bào)數(shù)據(jù)報(bào)送和售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等必要的電子和通信設(shè)備，以及適用于業(yè)務(wù)的場(chǎng)所。(6)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，售匯 業(yè)務(wù)，必須取得其總行(部)或上級(jí)行(主管部門)的授權(quán)，(七)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，內(nèi)部控制健全，能夠按照人民銀行或外匯局的要求，整改和糾正以往外匯違規(guī)行為業(yè)務(wù)-3。
