有兩種思維,反對(duì)貨幣超發(fā)的人認(rèn)為,近現(xiàn)代金本位坍塌之后,貨幣成為一種不誠信貨幣,也就是沒有儲(chǔ)備,就可以任意數(shù)量發(fā)行貨幣,這樣很難阻止貨幣超發(fā),各國都傾向于讓貨幣貶值,一方面促進(jìn)出口,另一方面讓貨幣貶值實(shí)際上是掠奪儲(chǔ)蓄者。有一種思維,認(rèn)為貨幣不用追求金本位,完全儲(chǔ)備貨幣,也不能無限制的超發(fā)。
1、怎樣應(yīng)對(duì)貨幣超發(fā)?
買房可以應(yīng)對(duì)貨幣超發(fā),輕松跑贏通貨膨脹。我們先來看一個(gè)惡性通貨膨脹案例,津巴布韋惡性通貨膨脹。1982年一津巴布韋元可以兌換1.47美元,這時(shí)津巴布韋元比美元還值錢,2006年津巴布韋的年通脹率為1042.9%。2007年沖到10000%以上,2008年6月末,津巴布韋貨幣的匯率已跌至1美元兌1000億津巴布韋元,此時(shí),普通人買一個(gè)面包,需要1000億津巴布韋元。
2009年,津巴布韋的通脹率達(dá)到驚人的231000000%,津巴布韋央行發(fā)行了100萬億面值的紙幣,成為世界上“零”數(shù)最多的紙幣,如果你在1982年有1000億津巴布韋元,折合美元1470億美元,你是毫無疑問的世界首富。到了2008年,你的錢只夠買一個(gè)面包了,你已經(jīng)成為窮光蛋了,惡性通貨膨脹就是這樣可怕。
貨幣超發(fā)的影響,貨幣超發(fā)會(huì)產(chǎn)生通貨膨脹,現(xiàn)金和存款會(huì)快速貶值。如果是惡性通貨膨脹,現(xiàn)金和存款的購買力,幾年內(nèi)就會(huì)接近零,如津巴布韋惡性通貨膨脹,如果是溫和通貨膨脹,現(xiàn)金和存款的購買力也會(huì)持續(xù)貶值,這種現(xiàn)象遍布全球各國。買房可以應(yīng)對(duì)貨幣超發(fā),世界各國的貨幣都是信用貨幣,印鈔成本幾乎為零。信用貨幣的錨定物不再是黃金,而是各種債券、股票、有價(jià)證券,
這些貨幣發(fā)行錨定物都不具有天然的稀缺性,都容易導(dǎo)致信用過度擴(kuò)張,進(jìn)而產(chǎn)生貨幣超發(fā)。如果是無錨印鈔,必然會(huì)產(chǎn)生惡性通貨膨脹,房子是稀缺性資產(chǎn),地段稀缺性、配套稀缺性和實(shí)物稀缺性,這三種稀缺性疊加,牢牢構(gòu)建了房子的天然稀缺性,因此,買房是應(yīng)對(duì)貨幣超發(fā)的最佳選擇。寫在最后,2020年各國央行瘋狂印鈔,全球八個(gè)主要經(jīng)濟(jì)體印鈔近100萬億人民幣,這就是貨幣超發(fā)。
2、貨幣超發(fā)有沒有好處?
不要以為經(jīng)濟(jì)學(xué)家都是一個(gè)想法的,對(duì)于貨幣,特別是信用貨幣,經(jīng)濟(jì)學(xué)家本來就分出不同的觀點(diǎn)和思維方式,這就是一個(gè)左右為難的決策。有兩種思維,反對(duì)貨幣超發(fā)的人認(rèn)為,近現(xiàn)代金本位坍塌之后,貨幣成為一種不誠信貨幣,也就是沒有儲(chǔ)備,就可以任意數(shù)量發(fā)行貨幣,這樣很難阻止貨幣超發(fā),各國都傾向于讓貨幣貶值,一方面促進(jìn)出口,另一方面讓貨幣貶值實(shí)際上是掠奪儲(chǔ)蓄者,
而十年一度的經(jīng)濟(jì)危機(jī)大致上就是圍繞著債務(wù)周期。也就是說,不誠信貨幣沒有儲(chǔ)備,實(shí)質(zhì)上是一種債,這種債最終會(huì)使得資產(chǎn)價(jià)格上升,但是并沒有讓價(jià)值提升,另一種思維是認(rèn)為信貸或者這種超發(fā)的貨幣能夠驅(qū)動(dòng)超高速的社會(huì)增長(zhǎng)。很簡(jiǎn)單的道理,如果經(jīng)濟(jì)不景氣導(dǎo)致大量失業(yè),而導(dǎo)致需求不足,則會(huì)出現(xiàn)一種經(jīng)濟(jì)的螺旋式下降。而且大量非自愿的失業(yè)人口,會(huì)因?yàn)榱鲃?dòng)性緊張找不到工作,
如果一個(gè)工程師因?yàn)榻?jīng)濟(jì)不景氣而浪費(fèi)了聰明才智,那么對(duì)于一個(gè)時(shí)代就是一個(gè)損失。而當(dāng)貨幣超發(fā),就可以開發(fā)這些人的聰明才智,比如國家投資的航空,就能利用一部分天體物理學(xué)家,而這部分物理學(xué)家如果通過市場(chǎng)選擇,可能沒有企業(yè)會(huì)雇傭一個(gè)科學(xué)家做長(zhǎng)期的基礎(chǔ)物理研究。還有一種思維,認(rèn)為貨幣不用追求金本位,完全儲(chǔ)備貨幣,也不能無限制的超發(fā),
如果黃金作為貨幣,市場(chǎng)上黃金有限,最終會(huì)形成通貨緊縮,我們生產(chǎn)率是增長(zhǎng)的,所以市場(chǎng)上的物也在增長(zhǎng),比如我們現(xiàn)在還有娛樂業(yè),游戲賺錢可比大米要快多了。這個(gè)時(shí)候很多新的物產(chǎn)生,而黃金卻沒有多起來,為了防止這種通貨緊縮,需要同步物的增加來增加市場(chǎng)貨幣流動(dòng)性,大致上,貨幣發(fā)行增加是一定的,但是合理的貨幣超發(fā),大致等同于GDP的增長(zhǎng),這是比較理性的想法,但是問題是,不誠信貨幣對(duì)于任何人都有誘惑力,普通老百姓也希望多發(fā)行貨幣。