保單托管可以將客戶的線下紙質(zhì)保單轉(zhuǎn)化成線上的電子保單，各家公司的保單都可以，（除香港保單，團(tuán)體保單外)。每年做一次保單體檢，確保保單始終有效，保對，保全，保足，如何一步知曉自己名下的保單情況，微信搜索“中國保險(xiǎn)萬事通”公眾號，關(guān)注后進(jìn)入主頁，點(diǎn)擊“保單查詢”，首次登入會(huì)要求人臉識別并且設(shè)置查詢密碼，然后就可以進(jìn)入查看到自己名下的所有保單了，不管是車險(xiǎn)還是人壽保險(xiǎn)，都一目了然，還可以一鍵分享給親人（目前分享功能個(gè)人覺得太過簡單，不是很實(shí)用）。

1、怎么給客戶講解保單整理？

從專業(yè)角度出發(fā),需要從業(yè)人員擁有一定的業(yè)務(wù)能力，首先，基礎(chǔ)知識要扎實(shí):對客戶的家庭結(jié)構(gòu)、家庭的收入性質(zhì)、負(fù)債等情況進(jìn)行分析，找到家庭的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)都有哪些，家庭應(yīng)該配置的足額保障是多少，還要對市場上產(chǎn)品有一定的了解，條款的解讀等等。并梳理好溝通的邏輯，站在客戶的角度，一切從客戶的利益出發(fā)，中立、客觀的分析客戶現(xiàn)有保障，如有必要，提前準(zhǔn)備好解決方案，

2、保單太多怎么打理？

保單都是如何購買的呢？都是根據(jù)自己的需求配置的還是有人情單？如何一步知曉自己名下的保單情況，微信搜索“中國保險(xiǎn)萬事通”公眾號，關(guān)注后進(jìn)入主頁，點(diǎn)擊“保單查詢”，首次登入會(huì)要求人臉識別并且設(shè)置查詢密碼，然后就可以進(jìn)入查看到自己名下的所有保單了，不管是車險(xiǎn)還是人壽保險(xiǎn)，都一目了然，還可以一鍵分享給親人（目前分享功能個(gè)人覺得太過簡單，不是很實(shí)用）。

3、如何有效做好保單托管整理？

保單托管可以將客戶的線下紙質(zhì)保單轉(zhuǎn)化成線上的電子保單，各家公司的保單都可以，（除香港保單，團(tuán)體保單外)，客戶可以在微信端隨時(shí)查看自己的保單情況，如保險(xiǎn)期間，繳費(fèi)日期，保險(xiǎn)責(zé)任，綜合保障情況，檢視保單，對接好賠服務(wù)，這些功能服務(wù)是我們事務(wù)所為客戶提供的重要服務(wù)之一，2個(gè)月已經(jīng)為162位客戶做了托管服務(wù)，客戶都很滿意，并且主動(dòng)介紹身邊的朋友來加入我的托管。

4、買了保險(xiǎn)之后保單要怎么管理？

買保險(xiǎn)，買的是保障，買的是心安，也是萬一出事后的救命錢（有的保險(xiǎn)救自己，有的保險(xiǎn)留給家人），第一條建議，自己心中有數(shù)，買的什么保險(xiǎn)，保障內(nèi)容包括什么，是什么公司的，要交多少錢，交多少年，什么時(shí)候交錢，從那張卡里出錢，等等，既要了解自己的保障情況，也要保證多年以后不會(huì)因?yàn)橥私诲X，導(dǎo)致保障失效。同時(shí)，保險(xiǎn)也不是一成不變的，所以自己記錄好，每年看一下，是否需要調(diào)整，

比如小年輕的時(shí)候買的保險(xiǎn)，可能成家立業(yè)以后就不夠了。有的保險(xiǎn)需要增加，有的保險(xiǎn)需要重新買，自己做好記錄，心里有數(shù)。第二條建議，買了保險(xiǎn)，要讓別人知道，說實(shí)話，意外沒人能預(yù)測，萬一發(fā)生不幸，家人也不知道這份保險(xiǎn)的存在，可能就白買了。除非是上新聞的大事兒，保險(xiǎn)公司能去主動(dòng)排查客戶，否則，保險(xiǎn)公司也不會(huì)知道誰發(fā)生了事故，

5、有保險(xiǎn)的朋友，你的保單都是怎么保管的呢？

每年做一次保單體檢，確保保單始終有效，保對，保全，保足。如果你是做保險(xiǎn)的，那你對自己的保單都很清晰，知道自己有什么樣的保障，能解決什么問題，未來該有怎樣的規(guī)劃。如果你不是做保險(xiǎn)的，不管你買了幾家保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)，請找一位，你最信任的保險(xiǎn)代理人每年給你做一次保單體檢，讓她告訴你，你有哪些保障，需要補(bǔ)充什么，未來有什么樣的規(guī)劃，

要做到:1.保單的三個(gè)人投保人是誰，被保人是誰，受益人是誰。這關(guān)系到你愛的人和愛你的人，關(guān)系到，能否把你的愛傳達(dá)給你想關(guān)愛的人，2.保障的兩個(gè)時(shí)間繳費(fèi)總共要繳多長時(shí)間，哪一天繳費(fèi)，注意，一定不能讓保單失效。保單保障到什么時(shí)候，是定期的，還是終身的，這個(gè)也要注意，千萬不要出現(xiàn)自以為是在保障期間內(nèi)，其實(shí)已經(jīng)沒有保障了，

3.保障內(nèi)容(1)保單都有哪些保障利益，多少保額？買的對不對?(2)保障是否全面，是不是所有風(fēng)險(xiǎn)都已轉(zhuǎn)移掉?是不是全家都有了保障?(3)保額是否足夠？會(huì)不會(huì)保費(fèi)太高，影響家庭生活質(zhì)量，或者會(huì)不會(huì)太低，不能跟自己的收入相匹配等。(4)要不定期的做一個(gè)動(dòng)態(tài)調(diào)整，比如收入翻倍了，生了二寶了，或者公司上新的生產(chǎn)線了等等，要始終確保保額和身價(jià)匹配。