投資基金,止盈不止損,這是原則。一.基金倉位我把基金的倉位放在止盈策略的首位,自然該因素影響最大,如果你的倉位很輕或是只買了不足千元,現(xiàn)在即使收益率翻倍,這時候止盈也不會獲得多少盈利,所以持倉比較少的時候就不用考慮止盈,而是等待該基金大幅調(diào)整的機(jī)會分批買入增加倉位,等到持倉達(dá)到一定的份額再根據(jù)實際情況開始止盈,就我個人而言,目前持倉20W,我給自己所持基金設(shè)定的止盈倉位線為5000元,5000以內(nèi)只會低吸或是定投,不會考慮止盈,等到倉位超過50才會根據(jù)該基金收益情況合理減倉,這種方式可以防止自己賣飛優(yōu)質(zhì)基金,即使遇到連續(xù)調(diào)整的基金因為倉位不重,可操作的空間大而且虧損有限。
1、基金止損止盈多少合適?
基金很多人都在買,也確實是大眾理財最基礎(chǔ)、最熟悉的方式之一。但是很多投資者在購買基金的時候,把絕大多數(shù)的關(guān)注度都放在買點上,因此忽視了賣點的重要性,當(dāng)然受不了煎熬,被迫止損的不能算在里面。設(shè)置基金的止盈點非常重要,這將決定了你是否能夠賺錢和賺多少,不要偏激的認(rèn)為等基金盈利了再說,很多投資者在盈利之后,只是漫無目的的等待,因為太貪婪所以忽視了之止盈點。
對于普通投資者而言,可以根據(jù)目標(biāo)收益率來止盈,畢竟能力有限,對市場行情可能分析不到位,所以在投資基金之初就應(yīng)該設(shè)立好自己的收益預(yù)期。比如很多人會設(shè)立股票基金的目標(biāo)收益在20%就止盈,通常投資指數(shù)基金可能目標(biāo)收益率要低一些,部分投資者常常在盈利10%可能就已經(jīng)止盈了,不過對于資深投資者而言,如果遇上不錯的上漲行情,那么手上的基金可以盈利50%,甚至翻倍都有可能。
可以等到基金估值比較高的時候再選擇止盈,通常建議投資者在盈利較多的時候,選擇分批贖回的方式,這樣更加靈活有效,基金止損,很多經(jīng)常在基金上虧損的投資者都在做。但是他們只是止損而已,并不懂得為什么止損,該不該止損?基金需要長期投資,過程中短期的虧損,有時可以不必在意,如果真的需要止損,可以考慮兩個方面的因素。
一是這只基金真的無藥可救了,可能是基金經(jīng)理的投資策略出現(xiàn)失誤,也可能是基金存在清盤的可能等等;二是投資者面對自己手上虧損的基金,但是卻有更好的投資方向,這時候也可以考慮止損,總的來說,基金投資輕易不要止損,只要沒有發(fā)生致命的問題,堅定持有,總會有轉(zhuǎn)機(jī)。止盈位、止損位,一般沒有固定的標(biāo)準(zhǔn),要根據(jù)不同的基金、不同的行情、不同的情況來設(shè)置,
2、基金止盈留多少底倉?
賣比買更難,沒有人敢保證自己能賣在最高點,所以止盈是要有策略的。筆者為大家提供3種止盈的好辦法,看完你就會找到答案了,1、回撤止盈:適合一線藍(lán)籌基金一般在定投前,我們會建議新手給自己定一個目標(biāo):當(dāng)收益達(dá)到25%、30%或35%的時候,就該落袋為安了。這不難,還非常簡單,問題是20%算多還是少呢?如果不止盈最高能去到50%那豈不“虧”了?不虧不虧,投資沒有那么多的“如果”,賺到15%就不錯了,不過這個無腦止盈策略還可以優(yōu)化一下下,變成回撤止盈,
所謂的回撤率,指的就是一段時間內(nèi),價格/凈值/收益從最高點跌到最低點的幅度。你可以把回撤定為5%,如果回撤幅度達(dá)到或超過這個比例的時候,就該落袋為安了,回撤止盈策略的好處是可以博取更高的收益空間。比如你原先給自己定的目標(biāo)是20%,對后市還有盼頭,尚不止盈,而后基金一直高漲到30%,結(jié)果連續(xù)3日大跌,回撤觸發(fā)了5%的底線,那止盈收益為25%,比原先的20%高5個百分點,就有更多的賺頭了,
最大的危險也不過是20%跌到15%的收益,這個心理關(guān)在一開始你得有準(zhǔn)備?;爻分褂呗院线m優(yōu)質(zhì)的基金,比如50AH、龍頭等藍(lán)籌指數(shù)或大盤基金,因為這類指數(shù)波動比較低,不會輕易觸發(fā)回撤底線,而如果換作中小盤指數(shù)的話,因波動大很容易就觸發(fā)止盈了,反而不合適。2、分批估值法止盈:合適指數(shù)基金我們投資指數(shù)基金的原則是:低估定投估值正常停止定投繼續(xù)持有估值偏高分批收割利潤高估分批清倉過去,大家在估值的時候,可能只看PE或PB,比如中證500,當(dāng)PE=60/70/80的時候分批贖回,直到PE=80的時候就贖回全部,或留一部分底倉,
由上圖我們可以看到,中證500的PE=80時,2007、2009和2015年都恰好在最高點附近,所以按照這三條線去止盈是有一定根據(jù)的。不過這個規(guī)律越來越不湊效了,注意紅色虛線的的趨勢,“危險值”是逐步下移的,也就是說估值中樞在下降,加上點位來對比一下,收盤點位(橙色線)是逐漸上漲的,而PE(藍(lán)色線)是下降的,每一輪的牛熊市估值的平均值都在下降。